Le secteur des cryptomonnaies fait de plus en plus parler de lui, de grosses occasions financières sont présentes chaque jours mais lesquelles sont réelles ?
En effet, les cryptomonnaies et en particulier le Bitcoin sont bien connus pour leurs volatilités et leurs rendements élevés. Cela a engendré l’arrivée d’énormément d’escrocs qui n’hésitent pas à vous attirer avec des offres juteuses; rendement de 100%/150% par mois sans risques, réduction des prix d’entrée si vous ramenez d’autres investisseurs …
L’une des arnaques les plus connues est le système de Ponzi ou communément appelé Pyramide de Ponzi. Cet ancien système frauduleux a déjà fait son lot de victimes dans les secteurs traditionnels, et ils s’attaquent maintenant au Web3.
Le secteur des cryptomonnaies et notamment les move-to-earn ont été pointés du doigt, alors sont-ils des occasions en or ou bien des Ponzi ?
Ne vous inquiétez pas, on vous explique tout dans cet article.
Qu’est-ce qu’une Pyramide de Ponzi ?
Une Pyramide de Ponzi est un montage financier frauduleux qui consiste à rémunérer les premiers investisseurs par les fonds procurés par les nouveaux entrants. L’objectif est d’attirer des clients grâce à des rendements extraordinaires afin de conserver un afflux de nouveaux venus. Ainsi l’escroc peut payer les rendements annoncés grâce aux nouvelles entrées d’argent.
Exemple :
Une personne malhonnête vous propose un placement à 100% d’intérêts par mois avec 20% de commission; vous devez lui donner 100$ tout de suite et il vous rendra 200$ moins 20$ de commission, soit +180$ (80%) le premier mois.
Cela vous paraît comme une bonne affaire et au vu du rendement vous n’y voyez aucun inconvénient qu’il prenne 20% de commission.
Néanmoins le système est stable uniquement si un autre client entre dans la boucle après vous. Ainsi les intérêts que vous percevez sont les 100$ investis par le deuxième client moins les 20% de commission.
Ainsi ce système doit avoir un afflux de clients continu et exponentiel ce qui rend ce montage financier instable au fil du temps. Pour cet exemple, il faudrait que les clients adhèrent au projet par puissance de 2 (2,4,8,16,32…1024,2048…) ce qui impose assez vite une limite à ce système.
L’application aux crypto monnaies :
Les actifs-numériques sont un secteur financier à haut rendement et avec peu de cadre légal ce qui facilite la mise en place d’arnaques et donc de Ponzi.
Durant l’année 2022 nous avons créé une bulle sur le Move-to-Earn avec une évolution de +249% par rapport à 2021. Beaucoup de projets ont été pointés du doigt à cause de leurs rendement élevé à moindre effort, on pense notamment à Stepn qui a fait l’objet de nombreuses études.
Malheureusement qui dit bulle financière dit montage financier et donc Ponzi, ainsi pour éviter les arnaques voici quelques astuces :
- Un rendement très élevé par rapport à la concurrence : si la majorité des projets cryptos de ce secteur proposent des rendements aux alentours des 15%, il serait suspect de voir un projet proposer 60% de rendement.
- Peu de risques : tous les investissements comportent des risques et encore plus dans les milieux volatiles comme la crypto.
- Une gestion des capitaux floue : vous devez absolument comprendre où est votre argent ! Si vous ne comprenez pas comment transite et fluctue votre argent au sein du projet, il est difficilement envisageable d’investir dedans.
- Des scandales : regardez si les membres de l’équipe ne sont pas liés à d’anciennes arnaques.
- Les promesses dans le vent : si vous ne recevez pas vos intérêts en temps et en heure, arrêtez l’aventure sur le champ ! (Astuce : les créateurs de Ponzi n’hésiterons pas à vous majorer vos prochains paiements afin de vous faire rester).
- Regardez si les rendements dépendent du nombre de nouveaux arrivants.
Vous trouverez réponse à la plupart de ces questions en faisant une analyse social/marché de base. Mais pour ceux qui ne sont pas très à l’aise avec ce type d’analyses, vous pouvez vous forger une vision assez réaliste rien qu’à la lecture du white paper et de leurs sites internet.
Conclusion
Le secteur des cryptomonnaies est encore récent et floue pour la plupart des personnes ce qui est propice aux arnaques. La plupart des Ponzi sont faciles à déceler mais malheureusement les personnes malhonnêtes inventeront toujours d’autres combines pour abuser des investisseurs débutants.
Ainsi je vous encourage à toujours faire vos propres recherches et à vous forger votre propre avis afin de tirer votre épingle du jeu dans ce secteur en plein essor.
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