Jonathan Herscovici est le cofondateur CEO de StackinSat, à qui l’on doit également la création de Surfin’Bitcoin, le premier événement européen dédié 100% au BTC. Alors que le marché crypto traverse une crise de confiance sans précédent depuis la chute du courtier FTX, nous avons souhaité avoir l’avis de cet entrepreneur et bitcoin-lover qui ne manie pas la langue de bois. Et chez The Blog, on aime ça, les positions assumées. Interview.
Alors que la cryptosphère était déjà sous pression avec le bear market actuel, la faillite de FTX a porté un autre coup de canif à un marché déjà déprimé. Quel est votre avis sur cet événement qui fait craindre des risques de contagion à toute la planète crypto ?
Il est très clair : c’est un cataclysme pour l’écosystème, à tous les niveaux. Toutes les promesses de rendement et d’enrichissement facile sont balayées par ce qui vient de se passer. Le problème est que l’être humain fait confiance et est plutôt suiveur. Il a cédé aux sirènes de l’argent dit facile et aux promesses de rendement à deux chiffres, alors qu’il devrait appliquer la célèbre maxime « do your own research. »
Il y a également une responsabilité des investisseurs et influenceurs qui parlent de placements financiers sans vraiment détenir toutes les informations nécessaires, or des gens les écoutent et suivent leurs conseils. Dans le monde de la crypto, et de l’investissement en général, le public est moutonnier et a tendance à trop croire les gens qui ont pignon sur rue ou sont médiatisés et influents.
N’oublions pas que même BlackRock, un des plus grands investisseurs au monde, a perdu des plumes dans cette historie. Et c’est assez hallucinant de se dire que même un acteur de ce type n’avait pas mené sa propre enquête pour savoir précisément dans quoi il investissait. C’est d’autant plus incroyable quand on s’intéresse aux déclarations du liquidateur chargé de superviser la faillite de FTX, qui n’avait jamais vu une absence aussi flagrante d’informations financières fiables comme cela s’est produit. Le syndrome FOMO (« fear of missing out) a finalement amené à faire exploser la situation.
La chute de FTX est-elle le fait d’une responsabilité collective ou individuelle ?
Il est clair que le premier responsable est le fondateur de FTX, Samuel Bankman-Fried. Il s’agit là d’une escroquerie, ni plus ni moins. Mais la chaîne de responsabilité est plus large que ça, je ne peux pas croire qu’il ait fait cela tout seul, tellement c’est énorme. Les regards se portent aujourd’hui aussi sur son ex-petite amie, Caroline Ellison, qui aurait joué un rôle de premier ordre.
Il y a également une responsabilité des acteurs institutionnels, car même si elle est involontaire, ils auraient vraiment dû mener ces enquêtes de « due diligence » en bonne et due forme. Nous pourrions également reparler des influenceurs, qui font eux même souvent confiance aux investisseurs institutionnels. On se retrouve donc au final avec une chaine de Ponzi de responsabilité qui s’est multipliée par capillarité, faisant ainsi chuter tout le château de cartes. C’est ce qui nous amène chez StackinSat à répéter sans cesse ce proverbe à nos clients : « don’t trust, verify » (ne faites pas confiance, vérifiez.)
J’espère me tromper, mais je pense qu’on est repartis pour 18 ou 24 mois de bear market. La faillite de FTX pourrait entrainer celle de Genesis et de Grayscale. Les dominos sont en train de tomber les uns après les autres, et les ramifications sont encore loin d’être trouvées. Il faudra du temps pour mesurer les conséquences et les impacts de la faillite de FTX.
Dans ce climat d’extrême volatilité, pouvoir adopter la bonne stratégie pour investir dans les cryptomonnaies devient crucial. La chute des investissements en crypto est cependant sensible depuis le début de cette affaire, sans compter que le bear market avait déjà refroidi les investisseurs. Quelle est votre opinion à ce sujet ?
L’extrême volatilité du marché en ce moment me fait dire sans hésiter que la méthode du « Dollar Cost Averaging » (DCA) est celle qui permet de mieux lisser les risques liés à cette incertitude. Puisque personne ne sait quel est le bon moment pour acheter, la technique DCA peut être le bon choix si l’on pense que le BTC va à long terme s’apprécier et devenir un jour, comme je le pense, un nouvel étalon monétaire mondial. La promesse initiale de BTC étant totalement intacte, il est tout à fait pertinent de renforcer ses positions en DCA.
C’est une stratégie beaucoup plus prudente que le « buy the dip » (acheter au creux), puisque la volatilité est telle que personne ne peut savoir justement jusqu’où ira le dip, surtout eu égard de l’extrême tension et volatilité des marchés aujourd’hui.
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